太欣新材料科技长沙银行股份有限公司 第七届监事会第十一次会议决议公告

　　本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2024年8月19日以电子邮件和书面方式发出关于召开第七届监事会第十一次会议的通知，会议于2024年8月29日上午在长沙银行总行33楼3301会议室召开。会议由白晓监事长主持，会议应出席监事5人，实际出席监事5人。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　监事会认为：本行严格执行企业会计准则，2024年半年度报告公允地反映了本行2024年6月30日的财务状况，以及2024年半年度的经营成果和现金流量，其所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　四、关于长沙银行股份有限公司与湖南长银五八消费金融股份有限公司关联交易的议案

　　会议听取了《长沙银行股份有限公司2022-2023年度机构洗钱和恐怖融资风险自评估报告》。

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　长沙银行股份有限公司（简称“本行”）第七届董事会第十一次会议于2024年8月29日上午在长沙银行总行33楼3315会议室以现场加视频方式召开。会议应出席董事9人，实际出席董事8人，董事黄璋授权委托董事长赵小中代为行使表决权。会议由董事长赵小中主持。监事会监事长白晓，监事龚太欣新材料科技艳萍、兰萍、张学礼、朱忠福，董事会秘书彭敬恩、首席风险官黄建良列席本次会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效太欣新材料科技。

　　一、《长沙银行股份有限公司2024年半年度报告》及摘要（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2024年半年度报告》及摘要）

　　本行2024年半年度报告在提交董事会审议前，已经本行董事会审计委员会审议通过。

　　董事会同意本行股东长沙房产（集团）有限公司将其所持本行8,450万股股权解质押后再质押给渤海国际信托股份有限公司，质押期限36个月，贷款金额不超过4亿元。

　　五、关于长沙银行股份有限公司与湖南长银五八消费金融股份有限公司关联交易的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》）

　　会议听取了《长沙银行股份有限公司2022-2023年度机构洗钱和恐怖融资风险自评估报告》。

　　第七届董事会独立董事2024年第6次专门会议对议案四、议案五进行了审议，发表了审核意见。

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　●交易简要内容：长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟为湖南长银五八消费金融股份有限公司（以下简称“长银五八”）核定人民币66亿元（含全部存量）的授信额度，授信期限1年。根据国家金融监督管理总局相关监管规定，本次交易属于关联交易。

　　●本次拟给予长银五八的授信额度已达到本行上季度末资本净额的1%，须提交董事会审议并披露。

　　●本次关联交易已经本行董事会风险控制与关联交易委员会及独立董事专门会议审议通过，并经本行董事会审议批准，无需提交股东大会审议。

　　●本次关联交易属于本行日常业务经营中的正常授信业务，对本行的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。

　　本行于2024年8月29日召开第七届董事会第十一次会议，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司与湖南长银五八消费金融股份有限公司关联交易的议案》，董事李晞回避表决，董事会同意本行给予本行控股子公司长银五八授信额度人民币66亿元（含全部存量），授信期限1年。

　　长银五八为本行合并报表范围内的控股子公司，根据《银行保险机构关联交易管理办法》规定，本次与长银五八的授信纳入关联交易管理，至本次关联交易为止，本行给予长银五八的授信额度已超上季度末资本净额的1%，根据《银行保险机构关联交易管理办法》规定，应提交董事会审议并披露。

　　长银五八成立于2017年1月16日，公司类型为其他股份有限责任公司(非上市)，注册资本9亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市岳麓区滨江路188号基金小镇第11、12栋及滨江路195号润和金融中心19楼，经营范围为经营国家金融监督管理总局依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。

　　本行持有长银五八51%股份，北京城市网邻信息技术有限公司持有33%股份，长沙通程控股股份有限公司持有16%股份。截至2024年6月30日，长银五八资产总额292.04亿元，净资产29.91亿元，2024年1至6月实现营业收入13.55亿元，净利润1.50亿元（未经审计）。

　　根据《银行保险机构关联交易管理办法》规定，长银五八为本行关联方，与其开展的交易构成关联交易。

　　本行与长银五八的关联交易遵循一般商业原则，根据交易期限、客户资质等情况参照同业市场同类业务市场价格进行确定，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价管理制度。

　　上述关联交易属于本行日常业务经营中的正常授信业务，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理规定，业务审查审批流程符合本行内部控制制度要求，对本行的正常经营活动及财务状况不构成重大影响。

　　根据国家金融监督管理总局《银行保险机构关联交易管理办法》以及《长沙银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定，上述关联交易已经本行第七届董事会第十一次会议审议通过，无须提交股东大会审议。

　　上述关联交易经本行内部授权审批程序审查，提交本行董事会风险控制与关联交易委员会审议通过后，在提交董事会审议前，已由本行第七届董事会独立董事2024年第6次专门会议审议通过，审核意见如下：

　　本行给予湖南长银五八消费金融股份有限公司授信额度人民币66亿元（含全部存量）的关联交易事项属于商业银行的正常授信业务，遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害本行和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性。

　　（一）本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到网站仔细阅读半年度报告全文。

　　（二）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　（三）本行第七届董事会第十一次会议于2024年8月29日召开，审议通过了2024年半年度报告及摘要，会议应当出席董事9人，实际出席董事8人，董事黄璋授权委托董事长赵小中代为行使表决权。本行监事会成员，董事会秘书及部分高级管理人员列席了本次会议。

　　（四）本半年度报告未经审计,天健会计师事务所（特殊普通合伙）对本半年度财务报告进行了审阅。

　　本行持续加大信用风险防控，资产质量主要指标保持平稳。截至报告期末，本行贷款总额5,335.91亿元，不良贷款余额61.80亿元，不良贷款率1.16%，较上年末上升0.01个百分点；拨备覆盖率312.76%，较上年末下降1.45个百分点。

　　注：迁徙率根据国家金融监督管理总局相关规定计算，其中2024年6月30日数据已年化。

　　2024年上半年，本行始终坚持以习新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大和中央金融工作会议精神，围绕“稳中求进、以进促稳、先立后破”的发展理念，紧扣“134568”战略目标，攻坚克难、真抓实干，推动经营指标不断增长、经营基础不断夯实，为打造创新驱动、特色鲜明、价值领先的现代生态银行打下坚实基础。

　　发展规模持续壮大。截至报告期末，本行资产总额10,969.22亿元，较上年末增长7.54%；发放贷款和垫款本金总额5,335.91亿元，较上年末增长9.25%；吸收存款本金总额6,825.58亿元，较上年末增长3.60%。

　　经营效益持续提升。报告期内，本行实现营业收入130.42亿元，同比增长3.32%。归属母公司股东的净利润41.21亿元，同比增长4.01%。

　　资产质量持续稳健。截至太欣新材料科技报告期末，本行不良贷款率1.16%,较上年末上升0.01个百分点；拨备覆盖率312.76%，较上年末下降1.45个百分点；拨贷比3.62%,较上年末上升0.02个百分点。

　　县域业务稳步攀升。本行聚焦“做实县域”，积极响应国家乡村振兴战略和工作部署，持续增强县域金融供给，提升乡村金融服务质效，推动县域金融高质量发展。截至报告期末，县域存款余额2,151.03亿元，较上年末增加105.29亿元，增长5.15%；县域贷款余额1,939.48亿元，较上年末增加242.47亿元，增长14.29%。

　　经营模式创新升级。在湖南县域网点全覆盖的基础上，实施县域网格化经营。根据物理网点划分网格，按照网格规模划分星级，以三农客户经理为核心，以惠农支付服务点为抓手，连点成线、连线成面，分层分类推进。不断增强“快乐湘村”品牌黏性，开展金融知识进湘村、接老乡回家、普惠金融宣传等活动超9,900场次，触达客户超20万人次。截至报告期末，县域零售客群646.89万户，较上年末增加22.02万户，增长3.52%。

　　特色产品拓面上量。紧盯湖南千亿产业，形成产业贷款的链式、圈式经营模式，构建水稻、果蔬、油茶、烟叶“育、种、产、销”全产业链金融服务。紧跟政策提供配套金融服务，助力乡村全面振兴，促进城乡融合发展，报告期内，本行为高标准农田建设项目提供融资超13亿元，为头雁人才发放贷款7,591万元。优化“湘农快贷”“湘村快贷”，围绕村医、村干部、乡村教师等，采取“长名单+短名单”“线上+线下”结合模式，扩大“乡村朋友圈”。截至报告期末，“两湘”产品授信金额达10.61亿元，贷款余额4.49亿元。

　　报告期内，本行持续推进零售发展转型。截至报告期末，个人存款余额3,597.75亿元，较上年末增加236.82亿元，增长7.05%。个人贷款余额1,882.67亿元，较上年末增加34.95亿元，增长1.89%。零售客户资产管理规模（AUM）达到4,276.92亿元，较上年末增加275.15亿元，增长6.88%。

　　社区网格经营持续精进。将社区网格化经营作为零售业务的基本打法，使社区成为零售业务深耕下沉的落脚点。深度服务网点周边集群市场、街区市场、商业综合体、重点小区，以优质服务打通小区金融“最后一公里”，成为小区居民身边的银行。截至报告期末，本行零售客户数达到1,805.99万，较上年末增加36.20万户，增长2.05%。

　　客户经营体系逐步完善。推行多元资产配置服务，落地首笔面向高净值客户的保险金信托，积极开展国债代销业务，丰富城乡居民理财投资渠道。扩充特色客群经营版图，专注“一老一小”两大重点人群，培育特色客群生态。成立布蕉绿亲子俱乐部，持续运营超能力养老俱乐部。建设长尾客群批量经营能力，推出长尾客群经营管理的智能便捷平台-启明中台,精准赋能支持客户经营。

　　个人贷款保持稳定增长。本行紧跟市场与客户需求变化，推动个人消费、住房按揭、经营性贷款稳健发展。个人经营贷款聚焦深耕，批量开发优质行业、特色产业、知名市场等“三大客群”，充分利用网点社区化的资源，聚焦“小市场”“小商圈”，挖掘呼啦客户和社区重点商圈。个人消费贷款精准发力，精细优质客群，耕耘特定消费场景客群，让客群质量更高、更精。截至报告期末，个人消费贷款余额719.63亿元，较上年末增加43.97亿元，增长6.51%；个人经营性贷款余额291.87亿元，较上年末增加14.42亿元，增长5.20%。

　　信用卡深入融合本地生态。坚持立足本土、深耕县域，持续深化“快乐星期五”“有味直播间”等特色活动，打造以网点为中心的“生活圈”，渗透“吃喝玩乐”等高频场景，多维增加客户触达。报告期内，信用卡新增发卡9.89万张。

　　报告期内，本行紧太欣新材料科技跟国家及省市战略部署，积极适应新的经济形势，将服务实体经济与经营目标有机结合，做好“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五篇大文章，持续推进公司业务高质量发展。截至报告期末，本行公司贷款余额3,398.77亿元，较上年末增加495.06亿元，增长17.05%；公司存款余额2,967.90亿元，较上年末增加56.40亿元，增长1.94%；对公客户数42.26万户，较上年末增加0.57万户，增长1.38%。

　　产业转型借势扬帆。紧密围绕湖南省“4×4”现代化产业体系和新质生产力的战略布局，重点在工程机械、生物医药、新能源、储能材料、节能环保等产业链中深耕细作，全面服务湖南省重点产业倍增计划。以供应链金融助推产业转型，实现对湖南22条产业链、“4+6”产业集群全覆盖，截至报告期末，服务产业链上下游客户4,233户，较年初新增159户，增长3.90%。有力支持衡阳国际物流港、大唐华银电力改造等省、市重点项目93个，新增信贷资金投放73.30亿元，同比增长41.15%。

　　产品创新识势而为。聚焦客户使用场景、紧跟市场新动态，围绕交易银行、生态场景以及投资银行三大板块，不断丰富财资管理、票据、供应链金融等交易银行产品功能，持续推进生态场景建设的深度和广度，全力精进投资银行产品竞争力和影响力。截至报告期末，供应链产品融资余额295.11亿元，较上年末增加6.77亿元，增长2.35%；累计主承销非金融企业债务融资工具39只，承销金额165.59亿元，同比增长84.69%，承销规模在湖南区域排名第一。

　　绿色金融乘势而上。坚定贯彻落实双碳战略，持续创新绿色金融机制和产品，入选湖南省环境权益抵质押试点合作银行。因地制宜支持汝城工业园屋顶分布式光伏发电、安化乡镇安全饮水等一批绿色环保项目建设，赋能经济绿色发展。截至报告期末，绿色金融贷款余额518.06亿元，较上年末增加89.03亿元，增长20.75%。

　　普惠金融谋势而动。信贷资源持续向小微等实体经济重点领域倾斜，通过加大考核引导和贴息政策反哺等措施，加大中小微领域信贷投放。截至报告期末，普惠小微企业贷款余额636.17亿元，较上年末增加53.59亿元，增长9.20%；普惠小微企业贷款户数72,452户，较上年末增加493户。

　　科技金融顺势前行。迭代优化专精特新贷、优才贷、科e快贷等特色产品，不断提升科技金融服务能力。截至报告期末，科技金融贷款余额415.60亿元，较上年末增加38.23亿元，增长10.13%。

　　投资创利多措并举。科学统筹全年资产负债管理，准确预判市场利率走势，资产端主动提前配置，丰富交易策略；负债端强化本外币负债一体化管理，发行金融债补充稳定资金。截至报告期末，本行金融投资余额4,508.73亿元，较上年末增加279.13亿元，增长6.60%。

　　区域做市初见成效。通过内部机制优化、加强客户营销、加大资产推荐、提升市场报价能力等举措，全力支持湖南企业发债融资，区域做市自营投资、销售引入市场资金投资累计73.29亿元，举行3场湖南资产推介活动，吸引超30家同业机构参与；创设落地4个区域债券篮子，报告期内本行湖南省地方政府债交易量288.79亿元，占全市场比重提升至6.04%，债券篮子获得“市场创新业务机构”“活跃篮子”和“债券篮子报价之星”3个全国性奖项。

　　理财业务稳中提质。明确产品标签和策略定位，完善产品规则以响应客户需求，全面提升客户体验。推动投研深度融合，做深做广大类资产配置，产品业绩表现优异。报告期内，理财产品实现中收1.46亿元，同比增长7.35%。

　　托管业务顺利起航。报告期内，本行通过中国证监会证券投资基金托管资质现场验收，经营范围增加基金托管业务。成功举办金融招商签约暨长沙银行基金托管业务启动仪式，托管业务正式扬帆起航。截至报告期末，资产托管规模45.52亿元。

　　主动调优信贷资产结构。坚持金融回归本源，积极落实国家产业政策、宏观调控政策和监管要求，持续加大对制造业、普惠金融、绿色金融、科技金融等实体经济的支持力度，有效满足小微企业融资需求，紧跟国家房地产调控政策，做优做实风险策略和授信政策引领，加强行业和产业链研究，指导信贷资产合理投放，常态化开展存量业务结构调整，严控高风险领域新增融资投放，不断推动授信业务高质量发展。

　　强化重点领域风险管控。坚持统一授信政策，深化授信授权管理，精细授信限额管理，精准推进客户画像；加强重点领域、重点业务、重点客户贷后风险监测预警；常态化开展大额授信风险排查，严控大额新增风险。搭建零售客户分群差异化风控体系太欣新材料科技，聚焦高风险客群收敛和优质新客群开拓，持续优化贷前贷中产品风控策略，建立零售产品级风险日常监测、预警排查、熔断复盘机制，严控零售新增资产风险。健全存量压降机制，重构不良清收体系，不断强化风险化解能力，实施大额风险资产“一户一策”名单制和小额风险资产标准化清收模式，风险资产清收处置取得良好成效。

　　持续提升数字化风控能力。持续加强科技赋能，前置信用风险管理，强化信贷申请反欺诈体系建设，更精准识别欺诈风险；围绕“数据+系统”夯实数字化基础，持续提升模型策略的迭代效率，规范模型策略迭代操作；基于“特征+模型”锻造数字化核心竞争力，积累数字化风控核心资产，特征维度更丰富，有效性更强，应用更广泛。以智能催收为目标，加快推进催收系统建设，科技赋能数字化贷后风险处置。以双客体验为中心，以统一信贷平台为支撑，稳步推进对公信贷业务统一管理。强化金融市场业务全流程风险管控，不断提升数字化风控能力。

　　强化风险管理专业队伍建设。深化“三道防线”机制建设，建立经营管理主体责任机制，全面重构问责体系，压实一道防线经营管理责任，明确风险管理三道防线风控职责，形成协同制衡的良好管理格局。优化风险队伍垂直管理，实施风险派驻改革，强化风险管理的垂直化和独立性；建立风险管理基层标准化履职清单，有效提升基层岗位人员履职能力；全方位重构客户经理管理体系，强化客户经理风险管理意识和能力。

　　赋能重点业务。通过渠道多元化、产品体系化、运营数字化、风控智能化，建设打造“金融+产业+生态”新型模式，致力于零售数字经营基础能力提升、对公业务数字化转型、资产质量提升，运营管理强基提质；稳步推进支付系统重构、对公信贷重建、巴Ⅲ项目工程建设；持续推进产品创新和业务技术融合，强化存贷款、表内外、本外币对公与对私业务的高效联动，结合行内外数据要素挖掘，以数字化转型为抓手，探索产品由“标准化”向“体系化”“综合化”的转型。

　　夯实基础建设。全面构建以数据安全为核心的智能运维平台，用智能化、数字化赋能数据中心运维管理，深耕绿色节能运行，组织开展10套系统同城切换演练，实现技术难点、保障能力、切换难点和接管能力的4项突破。报告期内，荣获湖南省工业与信息化厅授予的“湖南省计算产业创新中心（银行行业）”荣誉称号；“长沙银行数据中心智能高效运维管理技术”项目荣获湖南省首家金融机构CQC8302体系L3级认证。

　　深化数字经营。升级数字经营主平台，发布长沙银行e钱庄7.0版，加入鸿蒙生态并启动鸿蒙版App建设。深耕数字经营新能力，打造数字化经营样板间，围绕中小企业、代发薪、商户等重点客群，沉淀新客促活、流失挽回、波段营销、企微等打法，打造会员体系、权益体系、客群专区等经营模式，形成代发画像、标签模型、MGM、返利金等体系工具，打造“开薪e周”“升金有礼”等新的活动品牌。截至报告期末，本行网络银行用户达到1,124.47万户，月活跃用户（MAU）达到249.09万户，网络银行交易额17,676亿元，开展基于网络渠道的数字化经营活动301场，触达客户566.34万户。快捷支付交易额1,750亿元，微信快捷支付交易额蝉联全国城商行第一。

　　注：除非特别说明，本半年度报告中提及的“贷款”“存款”及其明细项目均为不含息金额。

　　报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项